AMLA tehnilise standardi eelnõu täpsustab, mida riiklikud asutused edastaksid määruses (EL) 2024/1620 ette nähtud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise keskandmebaasi. Eelnõu järgi hõlmaks teave olemasolu korral kohustatud isiku riskiprofiili ja kontrollide kvaliteedi hinnangut. Samuti edastataks kõik rahapesunõuete rikkumiste või asjakohaste kontrollipuuduste tõttu rakendatud haldusmeetmed, rahalised sanktsioonid ja sunnirahad.
Meetme kohta tuleks märkida muu hulgas selle liik ja kuupäev, vaidlustamise seis ning see, kas tuvastatud puudus on kõrvaldatud. Andmebaasi jõuaksid ka teatavad teistele asutustele antud arvamused, mis väljendavad rahapesuriski tõttu muret või negatiivset hinnangut näiteks tegevusloa või juhtorgani liikme sobivuse menetluses.
Kes andmeid näeks?
Andmebaas ei oleks avalik rikkumiste register. Eelnõu järgi oleks teave konfidentsiaalne ning vaid järelevalveasutustele kättesaadav vajaduspõhiselt. Kohustatud isikutele ei tekiks sellest standardist uut otsest aruandluskohustust: andmeid edastaksid järelevalveasutused.
KÄHARI varasem AMLA uudis käsitles kliendi kaugtuvastuse nõudeid. Selle eelnõu keskmes on järelevalveasutuste teabevahetus ja edastatavate andmete kvaliteet. Standard on veel konsultatsioonis; AMLA avalik arutelu toimub 03.11.2026.
Praktiline järeldus ja soovitus
Ettevõtjal tasub hoida üheselt jälgitav toimik iga järelevalvemeetme, selle vaidlustamise ja puuduse kõrvaldamise kohta. Kui menetluses on eriarvamus või puudus on juba parandatud, peaks see olema järelevalveasutusele esitatud tõendites selgelt nähtav. Meie hinnangul on eelnõu arutelus eriti oluline, et üle-euroopaline teabevahetus ei jätaks meetme seisust eksitavat muljet.
Uudis käsitleb AMLA 07.10.2026 avaldatud eelnõu 12.10.2026 seisuga. Lõplik andmekoosseis ja tähtajad võivad menetluses muutuda.