21.10.2026 sõlmitud koostöökorraldus loob raamistiku strateegilise ja operatiivse teabe vahetamiseks. See hõlmab muu hulgas kuritegelikke mustreid, uusi suundumusi, riskinäitajaid ja ennetusmeetodeid. AMLA ja OLAF-i ühisteade.

OLAF saaks oma pädevuse piires ja osalevate rahapesu andmebüroode nõusolekul panustada AMLA koordineeritud ühistesse analüüsidesse. Koostöö toetab eelkõige ELi vahenditega seotud pettustest tuleneva rahapesu analüüsimist. Samuti nähakse ette ühiste analüüside teabe võrdlemist OLAF-i käsutuses oleva infoga, et võimalikud seosed varem tuvastada. Koostöö sisu.

Pettuseindikaator võib olla oluline ka kliendi rahapesuriski hindamisel

Koostöö praktiline tähendus seisneb võimaluses siduda eri asutuste valduses olevaid infokilde. Finantsteenuse osutaja jaoks on seetõttu oluline, et kliendi tegevuse, raha päritolu ja maksete majandusliku põhjenduse hindamine moodustaks terviku.

Näiteks võib toetust saanud ettevõtja kanda suure osa rahast kiiresti seotud välismaa alltöövõtjale. Kui teenuse tegelik osutamine ei ole selge, omanike seosed on varjatud ning kliendi selgitused ei vasta dokumentidele, soovitame hinnata asjaolusid koos. Üksik makse või toetuse saamine ei tõenda rikkumist, kuid asjaolude kogum võib põhjendada täiendavat kontrolli.

Sellises olukorras tuleks dokumenteerida, milline teave tekitas küsimusi, milliseid selgitusi küsiti ja kuidas vastused mõjutasid riskihinnangut ning kliendisuhte jätkamise otsust.

Koostöökorraldus ei loo erasektorile uut teatamiskohustust

AMLA ja OLAF-i kokkulepe korraldab asutuste koostööd ega kehtesta iseenesest ettevõtjatele uut hoolsus- või teatamiskohustust. Samuti ei anna see finantsteenuse osutajale üldist õigust kliendiandmeid uutele adressaatidele edastada.

Soovitame ELi vahenditega seotud kliente teenindavatel ettevõtjatel hinnata, kas nende olemasolev kontroll seob piisavalt:

  • kliendi tegevuse ja projekti rahastamise eesmärgi;
  • tegelikud kasusaajad, seotud osapooled ja makseahelad;
  • pettuse- ja korruptsiooniindikaatorid ning rahapesuriski;
  • tuvastatud asjaolud, kontrollitulemused ja tehtud otsused.

Tegemist on eelkõige arenguga ametiasutuste infovahetuses. Ettevõtjate jaoks on praktiline järgmine samm kontrollida, kas nende enda riskihinnang ja dokumentatsioon võimaldavad samu seoseid märgata ja põhjendada.