A7 on Venemaaga seotud maksevõrgustik, mille keskmes on ettevõte LLC A7. USA finantskuritegude tõkestamise asutuse FinCENi andmetel kasutab võrgustik rahvusvaheliste maksete tegemiseks kolmandates riikides tegutsevaid vahendajaid. Arvel ja maksekorraldusel võib maksjana esineda vahendaja, samal ajal kui makse tegelik tellija jääb nähtava tehinguahela taha. FinCENi hoiatus.

Võrgustikuga on seotud ka A7A5 – rublaga tagatud krüptovara, mida võidakse kasutada võrgustikusiseseks arvestuseks. Välismaisele tarnijale võib makse siiski jõuda tavalise pangaülekandena. FinCENi avaldatud teave ei anna alust väita, et mõni Eesti finantsasutus oleks A7 võrgustikuga seotud.

Mis juhtus 01.10.2026?

USA kehtestas A7 võrgustiku vastu uued sanktsioonid. FinCEN avaldas samal päeval hoiatuse ning tegi ettepaneku piirata A7 vahendajatega seotud rahaülekandeid. 12.10.2026 seisuga on see täiendav USA piirang veel eelnõu. USA rahandusministeeriumi teade ja FinCENi menetluste loetelu.

Mis kehtib Eestis?

Eesti ettevõtetele on vahetult oluline Euroopa Liidu õigus. EL kandis LLC A7 ja mitu seotud ettevõtet sanktsiooninimekirja juba 2025. aastal. A7A5-ga seotud tehingud on ELis keelatud alates 25.11.2025. 2026. aastal lisati tehingukeeluga üksuste hulka ka A7 Nigeria ja A7 Africa. ELi nimekirja täiendamine, A7A5 tehingukeeld ja 2026. aasta täiendused.

USA teade ei muuda neid ELi keelde, kuid aitab märgata makseid, mille tegelik tellija ei ole dokumentidest selgelt näha. See ei tähenda, et iga kolmanda riigi vahendaja kasutamine oleks keelatud.

Millele tähelepanu pöörata?

FinCEN nimetab võimalike ohumärkidena äsja asutatud ettevõtte ootamatult suuri makseid, raha liikumist mitme vahendaja kaudu ilma selge ärilise põhjuseta ning arveid, mis ei sobi kokku väidetava tarnija tegevusega. Üks ohumärk eraldi ei tõenda rikkumist. FinCENi hoiatus.

Eesti finantsasutuse praktiline küsimus on, kelle eest makse tehakse ja kas tehing puudutab sanktsiooninimekirja kantud üksust või keelatud krüptovara. Kui see jääb ebaselgeks, tuleb asjaolud enne tehingu lubatavuse üle otsustamist välja selgitada. Võimaliku sanktsiooniseose korral tuleb hinnata konkreetset ELi keeldu ja Eesti teavitamisreegleid.