KRÜPTOVARAD · EESTI JA EUROOPA LIIT
CASP tegevusloa taotlemine Eestis
Õigus- ja regulatiivnõustamine krüptovarateenuse osutajale: ärimudeli esmasest hindamisest taotluspaketi ettevalmistamise ja järelevalvemenetluse toetamiseni.
01 / LÄHTEKOHT
Kas Teie teenus vajab CASP tegevusluba?
Enne taotluse koostamist tuleb määratleda, mida ettevõte kliendi jaoks teeb ning kuidas liiguvad kliendi raha ja krüptovara. Teenuse nimetus või tehniline lahendus üksi ei anna tegevusloa vajadusele vastust.
MiCA ehk Euroopa Liidu krüptovaraturgude määrus reguleerib muu hulgas krüptovarateenuse osutaja ehk CASP tegevust. Eestis menetleb vastavaid tegevusloa taotlusi Finantsinspektsioon. Krüptovarateenuse osutamine ja tokeni emiteerimine on erinevad regulatiivsed küsimused; olemasoleva finantsasutuse tegevusõigusi tuleb hinnata eraldi.
KÄHARI aitab seostada kavandatud teenuse õige õigusliku raamistikuga ning määrata, millised otsused, inimesed ja tõendid on taotluse ettevalmistamiseks vajalikud.
02 / NÕUSTAMISE SISU
Millistes küsimustes aitame?
Ärimudel ja teenuste ulatus
Analüüsime klienditeekonda, lepingulisi rolle, teenuseid ja sihtturge. Toome välja küsimused, mis tuleb lahendada enne dokumentide koostamist.
Juhtimine ja omanikud
Aitame kujundada juhtimisstruktuuri, vastutusjaotuse ning juhtide sobivust ja omandistruktuuri selgitava tõendusmaterjali.
Kontrollid ja tegevuskorraldus
Seome riskijuhtimise, rahapesu tõkestamise, huvide konfliktide, kliendivara kaitse ja tegevuse edasiandmise põhimõtted tegeliku töökorraldusega.
Taotlus ja menetlus
Koostame või vaatame üle kokkulepitud dokumendid, kontrollime nende omavahelist kooskõla ning aitame valmistada ette vastuseid järelevalve küsimustele.
03 / TÖÖPROTSESS
Kuidas projektiga edasi liigume?
Esialgne hinnang
Vaatame üle teenuse kirjelduse, ettevõtte struktuuri ja projekti seisu. Lepime kokku töö ulatuse, prioriteedid ja vastutajad.
Puuduste ja sõltuvuste kaardistus
Koostame tegevusplaani: millised otsused, ressursid, dokumendid ja teenuseosutajate kokkulepped on veel puudu.
Dokumentide ettevalmistus
Töötame koos Teie juhtide ja spetsialistidega, et äriplaan, sise-eeskirjad, lepingud ning kirjeldatud süsteemid moodustaksid kooskõlalise terviku.
Menetluse tugi
Aitame taotluse esitamise ettevalmistamisel, lisaküsimustele vastamisel ja täienduste koordineerimisel. Kliendi ning nõustaja ülesanded määrame koostöö alguses.
04 / ETTEVALMISTUS
Mida esimeseks aruteluks koondada?
Kirjeldage, milliseid MiCA artikli 3 lõike 1 punktis 16 nimetatud krüptovarateenuseid Teie ettevõte kavatseb osutada:
- krüptovara hoidmine ja haldamine kliendi nimel;
- krüptovara kauplemisplatvormi korraldamine;
- krüptovara vahetamine raha vastu;
- krüptovara vahetamine muu krüptovara vastu;
- krüptovaraga seotud korralduste täitmine kliendi nimel;
- krüptovara pakkumise korraldamine;
- krüptovaraga seotud korralduste vastuvõtmine ja edastamine kliendi nimel;
- krüptovara kohta nõu andmine;
- krüptovaraportfelli valitsemine;
- krüptovaraülekande teenuse osutamine kliendi nimel.
Muud ettevalmistavad andmed
- Klientide ja sihtturgude lühikirjeldus.
- Omandistruktuur, kavandatud juhid ja kontrollifunktsioonide täitjad.
- Raha ja krüptovara liikumise skeem ning peamised partnerid.
- Olemasoleva äriplaani, dokumentide ja tehnilise lahenduse valmidus.
- Projekti eelarve, soovitud ajakava ja seni tuvastatud takistused.
Juhtide ettevalmistust toetab ka juhtide sobivushindamise nõustamine.
05 / KÜSIMUSED
CASP tegevusloa korduvad küsimused
Kui kaua võtab CASP tegevusloa taotlemine?
Eristada tuleb ettevalmistusaega ja järelevalvemenetlust. Kogukestust mõjutavad ärimudeli keerukus, juhtide ja süsteemide valmisolek, taotluse täielikkus ning täiendavate küsimuste lahendamine. Projekti ajakava hindame pärast materjalidega tutvumist; tegevusloa saamise kuupäeva ette ei garanteeri.
Kas saab kasutada varasemaid sise-eeskirju?
Jah, nende sobivust saab hinnata. Vaatame üle, kas tekst vastab praegusele ärimudelile, rollidele ja nõuetele ning kas kirjeldatud kontrollid on tegelikult rakendatavad. Vajaduse korral täiendame olemasolevat materjali.
Kuidas taotlus esitatakse?
Finantsinspektsiooni juhise järgi esitatakse CASP tegevusloa taotlus alates 18.03.2026 taotlusportaali kaudu. Taotlus esitatakse eesti keeles; ingliskeelsete lisadokumentide kasutamise soov tuleb taotluses selgelt väljendada.
Kas CASP tegevusluba lahendab ka makseteenuste küsimuse?
Teenuse eri osade regulatiivset käsitlust tuleb eraldi hinnata. Kui ärimudel hõlmab makseid või e-raha, vaatame vajaduse korral üle ka makseasutuse või e-raha asutuse tegevusloa küsimused.
Kui palju nõustamine maksab?
Tasu sõltub kokkulepitud töö ulatusest ja olemasolevate materjalide kvaliteedist. Eraldi saab tellida esmase analüüsi, dokumentide ülevaatuse või laiema projekti toe. Nõustamistasu, ametlikud menetlustasud ja ettevõtte tegevuskulud on erinevad kulud.
JÄRGMINE SAMM
Alustame Teie
olukorrast.
Kirjeldage lühidalt kavandatavat teenust või rolli, projekti seisu ja soovitud ajakava. Selle põhjal saame täpsustada töö ulatuse ning teha hinnapakkumise.
Esmases pöördumises piisab üldisest kirjeldusest. Dokumentide edastamise viisi lepime eraldi kokku.
Tartu, Eesti · kohtumised kokkuleppel