KÄHARI · LEGAL & REGULATORY
Key legal changes, supervisory developments and market updates. What has changed, who is affected and what deserves attention.
Pangad ja teised makseteenuse pakkujad saavad pärast seaduse jõustumist selgema õiguse pettusekahtlusega makseid täiendavalt kontrollida ning teatud juhtudel nende täitmisest keelduda. Sekkumine peab põhinema objektiivsetel asjaoludel ning kontroll ei tohi põhjustada ebamõistlikku viivitust.
Finantsinspektsioon tegi Coop Pank AS-ile ettekirjutuse kohapealsel kontrollil tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks. Avalik teade käsitleb muu hulgas sisekontrolli toimimist ja ressursse, DORA nõuete rakendamist ning krediidivõimelisuse hindamise reeglite tegelikku kasutamist.
Suur jälgijaskond, veenev esinemine ja edukate tehingute näitamine ei tõenda investeerimissoovituse kvaliteeti. Finantsinspektsioon soovitab enne sotsiaalmeedias jagatud soovituse järgimist kontrollida selle andja tausta, võimalikke majanduslikke huve ning investeeringu riske.
Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) tunnistas Circle Internet Financial Europe SAS-i emiteeritava USDC MiCA tähenduses oluliseks e-raha tokeniks. Alates 12.11.2026 jaguneb selle järelevalve EBA ja Prantsusmaa järelevalveasutuse ACPR vahel.
ESMA avaldas 16.10.2026 uuendatud suunised siseinfo avaldamise edasilükkamise kohta. Suunised lisavad viis näidet emitendi õigustatud huvidest, kuid ükski neist ei anna automaatset õigust avalikustamisega oodata.
MiCA nõuetele mittevastava tokeni puhul ei lahenda kauplemise peatamine kogu küsimust: hoiul olevad kliendivarad ja ülekanded vajavad samuti plaani. ESMA 08.10.2026 avaldatud arvamus hõlmab kõiki krüptovarateenuseid ning ootab olemasolevate positsioonide kiiret lahendamist. Kolm kuud on järelevalveootuse ülempiir.
Kas teise liikmesriigi järelevalve näeks ainult rahapesu tõkestamise ettekirjutust või ka seda, et ettevõtja on selle vaidlustanud ja puuduse kõrvaldanud? AMLA 07.10.2026 avaldatud eelnõu kirjeldab konfidentsiaalset ELi andmebaasi, kuhu jõuaksid mõlemad andmed. See muudaks järelevalve täpsuse piiriüleselt efektiivsemaks.
Eesti pank või makseettevõte võib näha maksekorraldusel välismaa ettevõtte nime, kuigi ettevõte tasub arvet kellegi teise eest. Kui tegelik klient on sanktsioonidega seotud, ei pruugi tavaline nimekontroll teda leida. USA 01.10.2026 meetmed A7 võrgustiku vastu juhivad tähelepanu just…
Miks valiti kliendi tuvastamiseks just see meetod ja kuidas saab hiljem kontrolli usaldusväärsust tõendada? AMLA eelnõu toob need küsimused alternatiivse dokumendipõhise kaugtuvastuse keskmesse. Kavandatud standard puudutab kohustatud isikuid nii finants- kui ka mittefinantssektoris ning annab põhjuse hinnata, kas…
YOUR NEXT STEP
Discuss the legal and regulatory questions that affect your business.