KÄHARI · LEGAL & REGULATORY
Legal and regulatory news and articles for financial institutions, businesses, investors and management bodies.
Kas teise liikmesriigi järelevalve näeks ainult rahapesu tõkestamise ettekirjutust või ka seda, et ettevõtja on selle vaidlustanud ja puuduse kõrvaldanud? AMLA 07.10.2026 avaldatud eelnõu kirjeldab konfidentsiaalset ELi andmebaasi, kuhu jõuaksid mõlemad andmed. See muudaks järelevalve täpsuse piiriüleselt efektiivsemaks.
Eesti pank või makseettevõte võib näha maksekorraldusel välismaa ettevõtte nime, kuigi ettevõte tasub arvet kellegi teise eest. Kui tegelik klient on sanktsioonidega seotud, ei pruugi tavaline nimekontroll teda leida. USA 01.10.2026 meetmed A7 võrgustiku vastu juhivad tähelepanu just…
Pakun tudengitele uurimisteemasid, mis on tekkinud õiguspraktikas ning mille põhjalikum käsitlemine võiks aidata lahendada Eesti ettevõtluskeskkonna ja finantsregulatsiooni probleeme. Olen valmis olema kaasjuhendaja või praktikapoolne konsultant.
Finantsettevõtte asutamist takistavad kontode avamise probleemid, perevara hoidmise maksuküsimused ja omanike õiguste kaitse – Eesti Advokatuuri kaks komisjoni tõid ühinguõiguse reformi arutellu ettevõtjate praktilised mured. Riigikogule esitatud arvamustes soovitatakse täiendada eelnõu nii, et lihtsamate reeglitega kaasneks ka selgem…
Miks valiti kliendi tuvastamiseks just see meetod ja kuidas saab hiljem kontrolli usaldusväärsust tõendada? AMLA eelnõu toob need küsimused alternatiivse dokumendipõhise kaugtuvastuse keskmesse. Kavandatud standard puudutab kohustatud isikuid nii finants- kui ka mittefinantssektoris ning annab põhjuse hinnata, kas…
Krüptoplatvormide tootevalik, DeFi teenuste vahendamine ja staking’u klienditingimused võivad vajada ümbervaatamist. ESMA soovib selget keeldu MiCA nõuetele mittevastavate stablecoin’idega seotud teenustele ning täpsemaid reegleid DeFi-le ja staking’ule. Ettepanekud puudutavad teenuseosutajate ärimudeli põhiküsimusi: milliseid teenuseid saab pakkuda, kuidas kasutatakse…
Kas riskipõhine KYC on muutunud kliendi äritegevuse täielikuks analüüsiks? Pankade infopäringud, andmete minimaalsus ja võimalus kontrollida rohkem, kogudes vähem.
Kas riskikapitali- või kinnisvarafond võiks investeeringu kõrval pakkuda ettevõttele laenu? Valitsuse 08.10.2026 heaks kiidetud eelnõu looks alternatiivfondidele selleks paindlikuma raamistiku. Eelnõu järgi tarbijatele fondi arvel laenu anda ei lubata. Lõplikud reeglid ja nende jõustumine selguvad Riigikogu menetluses.
Krüptovarateenuse osutaja ehk CASP võib kliendiraha ajutiselt hoida makse- või e-rahaasutuse kontol. Hiljemalt raha saamisele järgneva tööpäeva lõpuks peab raha aga jõudma MiCA nõuetele vastavale kontole pangas või keskpangas. ESMA selgituse järgi ei piisa selleks pangakontost, mis on…
YOUR NEXT STEP
Discuss the legal and regulatory questions that affect your business.